ミューチュアルファンドとは

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ミューチュアルファンドとはアメリカの投資信託

ミューチュアルファンドとは、アメリカの投資信託でオープンエンド型のものとされています。
アメリカ国内で設定と販売をしています。
オフショアファンドなどと呼称されることもあります。
投資家が複数集まり、資金を提供していくのですが、その集められた資金を共同で運用します。

 

そもそもファンドという言葉の意味ですが、これをしっかり知っておくと、その特徴を理解しやすいと思います。
ファンドというのは、そもそも「基金」という意味ですが、狭義には集合投資計画のことをいいます。
集合投資計画は投資家から資金を集めて、それを元手にして株などに投資していることが多いです。
つまり、ファンド=ミューチュアルファンド=日本でいうところの「投資信託」のことです。

 

そして、この、共同で投資家たちが運用をすることを、イギリスでは「ユニット・トラスト」とも言われています。

 

投資家たちから集められた多くの資金を元手に運用していくわけですが、分配金は保有比率に応じて支払っていきます。
換金が自由にすることができるのもこのミューチュアルファンドの特徴で、これもオープンエンド型のミューチュアルファンドの特徴。
また、その時には純資産価値にもとづいて換金されます。

 

ミューチュアルファンドには、けっこう数多くのファンドがあります。
そして、特定の株式の銘柄を選ぶことはできません。
ファンドをえらぶだけでは株を特定することはできないのです。
たとえば、前向きに環境問題や社会問題に対応していく企業ばかりをあつめて投資を行うファンドもあります。
投資家たちはこういったファンドの種類を選ぶことはできますが、その中身を選ぶことはできません。

いつでも追加・換金ができるオープンエンド型

ミューチュアルファンドのパフォーマンスの見込みは、基本的には株式動向に基づくものになると思われます。
そして、ある程度分散されているので、特定の銘柄にこだわるよりは、理論的にはミスが少ないはずになります。
もちろん、だからといって安全ではありません。
市場動向や値動きをみながら追加する、あるいは換金するなどが必要な場合もあります。

 

また、相対的なパフォーマンスで評価されているのと厳しく、ショートセリングとデリパティブ取引が制限されているので、その点には注意をしましょう。
本来制限がない取引などもありますので、制限無く自由にやりたいのでしたら、ミューチュアルファンド以外の方法を選ぶと良いのではないでしょうか。

 

運用される資産のパーセンテージにより、運営者に報酬が与えられるので、その点はきちんと正しく理解しておきましょう。
ただし、ミューチュアルファンドはポートフォリオを下落した場合は有効的に保全を市場からすることが出いませんので、その点のリスク、デメリットをしっかりと踏まえたうえで、行うと良いといえます。

 

なお、オープンエンド型にたいしてクローズエンド型もあります。
こちらの場合は、参加する投資家から新たな追加出資を受け付けないタイプです。
投資家が換金するときにはファンド運用会社ではなく、第3者に売却しなくてはいけません。
ファンド側としては、一度あつめた資金が途中で流出しないというメリットがあります。

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